Quelles sont les obligations des conseillers ? avec l'AMF


Réponse de Yves GRAUFOGEL de l'AMF



Si vous souhaitez souscrire un produit financier (fonds, PEA, Compte-titres, assurance vie, actions en direct), vous pouvez bénéficier d’un conseil de la part de votre conseiller.

 

Par contre, sachez que pour mieux vous connaitre, il a l’obligation de vous poser des questions personnelles. Aussi, ne soyez pas surpris si les questions posées peuvent vous paraitre superflues ou intrusives. Elles sont utiles pour vérifier que le produit est adapté à votre profil et sont posées dans votre intérêt afin que vous souscriviez des placements financiers qui vous correspondent. Bien sûr vos réponses restent confidentielles.

 

Il doit notamment vous questionner sur votre situation financière et personnelle ainsi que sur vos objectifs et la finalité de votre épargne (financer un achat important, les études de vos enfants, prévoir pour la retraite…). Il doit aussi s’assurer, de par votre expérience et vos connaissances, que vous êtes prêts à investir ou à épargner via des placements plus risqués.

Consomag
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